近日,為進一步完善現場檢查制度框架,規范現場檢查行為,提升現場檢查質效,中國銀保監會公布經審議通過的《中國銀保監會現場檢查辦法(試行)》(簡稱《辦法》),并宣布將自2020年1月28日起施行。

根據原文,《辦法》共包括總則、職責分工、立項管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評價和附則八個章節。

據零壹租賃智庫觀察,相較今年9月的《中國銀保監會現場檢查辦法 (試行)(征求意見稿)》,正式版《辦法》在第二十二條增加了:

“銀保保監會相關部門針對重大風險隱患或重大突發事件擬按照現場檢查流程開展的檢查,原則上應當按照職責分工和分級立項要求,會簽相應的現場檢查部門。”

其他部分,并無大的變動。

此次《辦法》的出臺為做好銀行業和保險業現場檢查工作奠定了制度基礎:

一是明確現場檢查定位,二是完善檢查工作職責,三是嚴格規范檢查立項程序,四是豐富現場檢查方法,五是鼓勵自查自糾。

根據《辦法》,其所稱銀行業和保險業機構,包括:

(一)在中華人民共和國境內依法設立的政策性銀行和商業銀行、農村信用社等吸收公眾存款的金融機構、外國銀行在華代表處;

(二)在中華人民共和國境內依法設立的保險集團(控股)公司、保險機構、保險資產管理機構、保險中介機構、外國保險公司駐華代表處;

(三)在中華人民共和國境內依法設立的信托機構、金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司以及經銀保監會及其派出機構批準設立的其他非銀行金融機構;

(四)經銀保監會及其派出機構批準在境外設立的金融機構。

去年4月20日起,制定融資租賃公司經營和監管規則的職責正式由商務部劃至銀保監會。

本次《辦法》中的現場檢查條例,將適用于金融租賃公司、內資融資租賃公司、外資融資租賃公司等各類融資租賃企業。

附《辦法》原文:

中國銀保監會現場檢查辦法(試行)

第一章  總則

第一條  為全面貫徹落實黨中央、國務院對金融工作的決策部署,加強對銀行業和保險業的監督管理,規范現場檢查行為,提升現場檢查質效,促進行業健康發展,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規,制定本辦法。

第二條  本辦法所稱現場檢查,是指中國銀行保險監督管理委員會(以下簡稱“銀保監會”)及其派出機構依法對銀行業和保險業機構經營管理情況進行監督檢查的行政執法行為。

第三條  現場檢查是銀

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