為規范深圳商業保理企業經營行為市地方金融監督管理局下發《市地方金融監管局 前海管理局關于開展商業保理行業清理規范工作的通告》

通告稱 深圳成立商業保理行業清理規范工作領導小組

市地方金融監管局和前海管理局聯合設立領導小組辦公室于2020年1月至6月在全市范圍內組織開展商業保理行業清理規范工作

通告全文如下

市地方金融監管局 前海管理局關于開展商業保理行業清理規范工作的通告

根據《中國銀保監會辦公廳關于加強商業保理企業監督管理的通知》(銀保監辦發〔2019〕205號)(以下簡稱205號文)要求并報請市政府同意,為規范我市商業保理企業經營行為,細化監督管理措施,有效防控地方金融風險,促進行業規范健康發展,我市成立商業保理行業清理規范工作領導小組,市地方金融監管局和前海管理局聯合設立領導小組辦公室,于2020年1月至6月在全市范圍內組織開展商業保理行業清理規范工作。現將有關事項通告如下:

一、目標要求

深入貫徹落實黨中央、國務院關于完善金融服務、防范金融風險的部署要求,緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,在前期專項清理排查工作的基礎上,嚴格貫徹執行205號文關于依法合規經營、加強監督管理、穩妥推進分類處置等工作部署,重點推進落實各項監管指標和要求,督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改,制定監管名單,健全日常監管制度,促進行業規范健康發展,守住不發生系統性金融風險的底線。

二、清理規范對象及分類標準

(一)清理規范對象。在本市登記注冊的名稱中含有“保理”字樣的企業。

(二)分類標準。依據205號文有關要求,按照經營風險、違法違規情形劃分為正常經營、非正常經營和違法違規經營等三類。

1.正常經營類是指依法合規經營的企業。接受并配合監管、在注冊地有經營場所、按要求登錄“商業保理信息管理系統”或“廣東省地方金融數據快報系統”(以下簡稱快報系統)完整填報信息的企業。正常經營類企業在報銀保監會審核后,將分批分次進行公示,納入監管名單。

2.非正常經營類主要是指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。其中,“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業:無法取得聯系;在企業登記住所實地排查無法找到;雖然可以聯系到企業工作人員,但其不知情也不能聯系到企業實際控制人;連續3個月未按監管要求報送月報。“空殼”企業是指滿足以下條件之一的企業:上一年度市場監管部門年度報告顯示無經營;近6個月監管月報顯示無經營;近6個月無

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